Công bố khảo sát 2025 về nhu cầu quản lý tài sản và đầu tư của người Việt

Báo cáo khảo sát của Công ty Quản lý Quỹ Thiên Việt ghi nhận một thực trạng đáng quan tâm ở nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam. Mặc dù 88% nhà đầu tư kỳ vọng lợi nhuận trên 7%/năm, trong đó 42% mong đợi mức sinh lời từ 15–30%/năm, phần lớn vẫn ưu tiên các kênh đầu tư truyền thống như tiết kiệm, vàng và bất động sản.

Ông Trần Vinh Quang, Tổng Giám đốc TVAM, chia sẻ: "Lần đầu tiên tại Việt Nam, chúng ta có được một bức tranh toàn diện về khoảng cách giữa kỳ vọng sinh lời, hành vi tài chính và nhu cầu thực sự của nhà đầu tư cá nhân."

Thực tế, mặc dù các kênh đầu tư như vàng, bất động sản có thể sinh lời tốt ở một số giai đoạn, nhưng đặc tính thanh khoản thấp, khó dự báo, nhất là trong bối cảnh thị trường biến động nhanh, khiến việc tối ưu danh mục dài hạn gặp nhiều thách thức.

Số liệu từ báo cáo cho thấy, có tới 75% nhà đầu tư chỉ đầu tư vào 2–3 kênh, đặc biệt là các kênh truyền thống, thay vì chủ động phân bổ tài sản đa dạng – một xu hướng tương đồng với toàn cầu.

Ông Trần Vinh Quang nhấn mạnh: "Để thu hẹp khoảng cách này, các định chế tài chính bao gồm cả công ty chứng khoán và các quỹ đầu tư như TVAM – cần đóng vai trò hướng dẫn, đồng hành và chuẩn hóa dịch vụ quản lý tài sản theo chuẩn mực quốc tế."

Báo cáo khảo sát cũng chỉ ra rằng, 77% nhà đầu tư chia sẻ gặp khó khăn khi tự quản lý tài sản, trong đó 51% bị cảm xúc chi phối khi ra quyết định và 48% thiếu kiến thức chuyên môn, khiến họ dễ bị cuốn theo xu hướng ngắn hạn hoặc đầu tư không hiệu quả.

Tuy nhiên, nhu cầu hỗ trợ tài chính vẫn rất rõ ràng. Có đến 81% người khảo sát cho biết họ mong muốn được tư vấn, đặc biệt ở các mảng như: đầu tư bất động sản (44%), lập kế hoạch tài chính tổng thể (32%), đầu tư cổ phiếu, trái phiếu, quỹ (31%), và tư vấn thuế liên quan đến tài sản (29%).

Trong bối cảnh hiện nay, dịch vụ Quản lý tài sản đóng vai trò quyết định trong việc định hướng hành trình tài chính hiệu quả và bền vững của nhà đầu tư. Mô hình hybrid – kết hợp giữa công nghệ số và tư vấn - quản lý đầu tư cùng chuyên gia, sẽ là một hướng phát triển phù hợp, giúp xây dựng lòng tin, nâng cao trải nghiệm và mở rộng tiếp cận dịch vụ quản lý tài sản tại Việt Nam trong thời gian tới.

PV