ACB ngăn chặn hơn 37.400 giao dịch lừa đảo, bảo vệ hàng nghìn tỷ đồng cho khách hàng

Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) cho biết đã ngăn chặn hơn 37.400 giao dịch lừa đảo thông qua mô hình phòng vệ đa lớp, qua đó bảo vệ hàng nghìn tỷ đồng cho khách hàng trong môi trường giao dịch số.

Theo ACB, ngân hàng vừa triển khai cơ chế cảnh báo tài khoản, thẻ nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận trên ứng dụng ACB ONE và ACB ONE BIZ. Hệ thống được xây dựng dựa trên dữ liệu đối chiếu từ hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) - Bộ Công an cùng Công ty CP Thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS).

Khi khách hàng thực hiện chuyển tiền, hệ thống sẽ tự động đánh giá mức độ rủi ro của tài khoản hoặc thẻ nhận tiền và phát cảnh báo theo thời gian thực.

Đối với cảnh báo mức độ 1 và mức độ 2, khách hàng vẫn có thể chủ động quyết định tiếp tục giao dịch. Riêng ở mức độ 3 - khi hệ thống xác định tài khoản nhận tiền có nguy cơ gian lận rõ ràng - giao dịch sẽ tự động bị chặn nhằm hạn chế nguy cơ mất tiền.

ACB cho biết cơ chế cảnh báo được kết hợp với mô hình phòng vệ đa lớp ứng dụng các công nghệ như AI, GenAI, Computer Vision, NLP và FDD để tăng khả năng nhận diện rủi ro, giám sát giao dịch và phát hiện bất thường.

Theo đánh giá của ngân hàng, cùng với sự phát triển của AI, các thủ đoạn giả mạo hình ảnh, giọng nói và video đang ngày càng tinh vi, khiến người dùng khó nhận biết bằng cảm quan thông thường.

Các đối tượng lừa đảo thường tạo ra tình huống khẩn cấp như yêu cầu chuyển tiền gấp, xác minh tài khoản hoặc xử lý giao dịch bất thường để gây áp lực tâm lý với nạn nhân.

Các chuyên gia an ninh mạng khuyến nghị người dân nên kiểm tra thông tin qua nhiều kênh liên lạc chính thức trước khi chuyển tiền, hạn chế truy cập các liên kết lạ và không chia sẻ dữ liệu cá nhân trên mạng xã hội nhằm giảm nguy cơ bị lừa đảo trên môi trường số.