Cảnh báo giả mạo ngân hàng, doanh nghiệp lừa đảo người mua vàng

Thời gian gần đây, tình trạng lừa đảo tinh vi trong hoạt động mua bán vàng gia tăng, gây thiệt hại cho người dân và doanh nghiệp. Vì vậy các ngân hàng như BIDV, MB, SHB và một số doanh nghiệp đồng loạt ra khuyến cáo khách hàng tránh thủ đoạn lừa đảo tinh vi trong hoạt động mua, bán vàng

Thủ đoạn của tội phạm lừa đảo là giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội với tên miền, giao diện và logo giống hệt các thương hiệu kinh doanh vàng uy tín khiến người dùng dễ dàng nhầm lẫn với trang chính thức.

Sau khi tạo dựng lòng tin, các đối tượng tung tin giả về giá vàng/bạc, quảng bá các chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng hấp dẫn.

Lợi dụng sự thiếu cảnh giác, các đối tượng mời gọi đầu tư online, cam kết lãi cao, trả lãi theo ngày/tuần nhưng thực chất là hình thức lừa đảo có dấu hiệu đa cấp hoặc chiếm đoạt tiền.

Tội phạm còn gửi tin nhắn, email giả danh doanh nghiệp hoặc lãnh đạo công ty vàng/bạc để thông báo trúng thưởng, thu thập thông tin dữ liệu của khách hàng, người dân để lừa đảo.

Thậm chí, kẻ gian còn mạo danh người thân, nhân viên công ty vàng, gọi điện hoặc liên hệ qua mạng xã hội để tiếp cận, lừa đảo dưới nhiều hình thức khác nhau.

Công ty Vàng bạc Đá quý TP.HCM (SJC) cũng cho biết đã có một số đối tượng lập trang web, fanpage giả mạo thương hiệu này để lừa đảo, thu gom dữ liệu cá nhân và thực hiện các giao dịch không có cơ sở pháp lý.

Trước những thủ đoạn lừa đảo trên, các ngân hàng như BIDV, SHB cảnh báo khách hàng nâng cao cảnh giác khi giao dịch trực tuyến. Khách hàng cần kiểm tra kỹ các thông tin về website, Fanpage và đường dẫn liên kết trước khi tiến hành giao dịch, chỉ truy cập vào các kênh chính thống của ngân hàng.

Về hoạt động mua bán vàng, khách hàng chỉ nên thực hiện tại các điểm kinh doanh có giấy phép rõ ràng do Ngân hàng Nhà nước cấp phép, với bảng hiệu "Địa điểm được Ngân hàng Nhà nước cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng" cùng bản sao giấy phép được công khai tại nơi dễ quan sát.

Ngân hàng cũng cảnh báo khách hàng cần thận trọng với các lời mời đầu tư sinh lời cao hoặc thông báo trúng thưởng qua tin nhắn, email, điện thoại hoặc mạng xã hội.

Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP hay mật khẩu cho bất kỳ ai, kể cả khi người đó tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc đại diện doanh nghiệp vàng.

Đặc biệt, khách hàng cần tránh truy cập các đường link lạ, không cài đặt phần mềm hoặc ứng dụng không rõ nguồn gốc, cũng như không thực hiện chuyển tiền theo yêu cầu từ các đối tượng không rõ danh tính.

Hiện, cả nước có 22 ngân hàng và 16 doanh nghiệp được cấp phép kinh doanh vàng miếng như SJC, DOJI, PNJ, Mi Hồng, Bảo Tín Minh Châu, Vàng Phú Quý, Vàng Kim Ngọc Phú, Vàng bạc đá quý Ngọc Hải...