Hơn 4 nghìn tỷ đồng của khách hàng được bảo vệ nhờ “lá chắn số” SIMO

Trước diễn biến phức tạp của các hành vi lừa đảo, gian lận trong lĩnh vực thanh toán, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã và đang triển khai đồng bộ nhiều giải pháp nhằm tăng cường an ninh, an toàn hệ thống. Trọng tâm là hoàn thiện hành lang pháp lý, thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt đi đôi với kiểm soát rủi ro.

NHNN đã ban hành nhiều quy định quan trọng về xác thực và định danh khách hàng. Theo đó, khách hàng chỉ được thực hiện giao dịch sau khi đã đối chiếu, xác thực thông tin giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học.

Đồng thời, việc áp dụng xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch trực tuyến cũng được yêu cầu triển khai rộng rãi, cùng với các chế tài xử phạt đối với hành vi lợi dụng tài khoản thanh toán, ví điện tử để vi phạm pháp luật.

Song song với đó, ngành Ngân hàng đẩy mạnh phối hợp với Bộ Công an trong việc kết nối, khai thác Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, căn cước công dân gắn chip và tài khoản định danh điện tử (VNeID) nhằm làm sạch dữ liệu, nâng cao khả năng nhận diện, xác minh khách hàng.

Việc rà soát, đối chiếu thông tin giữa tài khoản ngân hàng và thuê bao di động cũng đang được triển khai theo chỉ đạo tại Công điện số 29/CĐ-TTg ngày 03/4/2025.

Đáng chú ý, Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO) đã trở thành công cụ quan trọng trong việc phòng chống gian lận. Hệ thống cho phép các tổ chức tín dụng chia sẻ thông tin về tài khoản đáng ngờ, từ đó kịp thời cảnh báo và hỗ trợ ngăn chặn các giao dịch có dấu hiệu rủi ro.

Tính đến ngày 12/4/2026, đã có trên 3,7 triệu lượt khách hàng nhận được cảnh báo từ hệ thống SIMO; trong đó, hơn 1,2 triệu lượt khách hàng đã chủ động tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch sau khi nhận cảnh báo. Tổng số tiền giao dịch được ngăn chặn đạt gần 4,17 nghìn tỷ đồng, qua đó góp phần bảo vệ tài sản của người dân và củng cố niềm tin vào hệ thống thanh toán số.