Khởi tố 3 đối tượng cho vay lãi nặng hơn 82 tỷ đồng

Các đối tượng bị khởi tố gồm: Nguyễn Văn Dũng (SN 1971), Nguyễn Thị Thúy (SN 1982) và Nguyễn Thị Tuyết (SN 1964), cùng trú tại phường Thành Sen, tỉnh Hà Tĩnh.

Theo tài liệu điều tra, các đối tượng thường xuyên tổ chức cho nhiều cá nhân vay tiền với thủ tục đơn giản, không yêu cầu tài sản bảo đảm. Tuy nhiên, các khoản vay được áp dụng mức lãi suất rất cao, vượt nhiều lần mức lãi suất theo quy định của pháp luật.

Để che giấu hành vi và tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng, các đối tượng chủ yếu cho vay thông qua người quen hoặc những người đã từng vay tiền giới thiệu. Đối với người lạ có nhu cầu vay vốn, các đối tượng không giải quyết nhằm hạn chế nguy cơ bị phát hiện.

Trong quá trình thu hồi nợ, các đối tượng yêu cầu người vay thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt hoặc thông qua người trung gian. Trường hợp chuyển khoản qua ngân hàng, người vay được yêu cầu không ghi nội dung liên quan đến việc trả tiền gốc hoặc tiền lãi, qua đó che giấu bản chất của giao dịch.

Nhận thấy hoạt động cho vay lãi nặng diễn ra trong thời gian dài, có tính chất chuyên nghiệp, gây ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh, trật tự và đời sống người dân, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh đã áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ để đấu tranh.

Nhiều tổ công tác được triển khai rà soát các giao dịch, bí mật theo dõi quy luật hoạt động và thu thập tài liệu, chứng cứ. Phòng Cảnh sát hình sự đồng thời phối hợp với các phòng nghiệp vụ liên quan và Công an phường Thành Sen làm rõ phương thức, thủ đoạn phạm tội cũng như vai trò của từng đối tượng.

Sau thời gian trinh sát, xác minh và củng cố tài liệu, lực lượng Công an xác định các đối tượng đã nhiều lần cho vay với mức lãi suất vượt quá 5 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự, qua đó thu lợi bất chính số tiền rất lớn.

Ngày 14/7/2026, Phòng Cảnh sát hình sự báo cáo Ban Giám đốc Công an tỉnh, trực tiếp là Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra và được phê duyệt kế hoạch đấu tranh, triệt phá.

Ngay sau đó, lực lượng chức năng đồng loạt triển khai các tổ công tác khám xét nơi ở và nơi làm việc của các đối tượng. Quá trình khám xét, cơ quan Công an thu giữ nhiều giấy vay tiền, 2 sổ sách ghi chép hoạt động cho vay, 3 điện thoại di động cùng nhiều tài liệu, giấy tờ và dữ liệu điện tử có liên quan để phục vụ công tác điều tra.

Tại Cơ quan Cảnh sát điều tra, trước các tài liệu, chứng cứ khách quan đã được thu thập, các đối tượng thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Các đối tượng khai nhận phương thức tổ chức hoạt động, cách quản lý các khoản vay, thu tiền gốc, tiền lãi và vai trò của từng người trong quá trình cho vay lãi nặng.

Kết quả điều tra bước đầu xác định, Nguyễn Văn Dũng và Nguyễn Thị Thúy đã thực hiện 330 lượt cho vay. Nguyễn Thị Tuyết thực hiện hơn 500 lượt cho vay đối với nhiều cá nhân trên địa bàn.

Tổng số tiền các đối tượng đã cho vay hơn 82.3 tỷ đồng, với mức lãi suất cao hơn nhiều lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự, qua đó thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn.

Ngày 25/7/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hà Tĩnh ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Văn Dũng, Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Cơ quan điều tra đồng thời áp dụng biện pháp tạm giam đối với Nguyễn Văn Dũng; cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết.

Hiện vụ án đang được tiếp tục mở rộng điều tra, củng cố tài liệu, chứng cứ để xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật.