Mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng sẽ bị phạt đến 200 triệu đồng

Dự thảo lần 3 Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đang được lấy ý kiến, đề xuất mức xử phạt nghiêm khắc đối với các hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản ngân hàng.

Theo đó, các hành vi vi phạm như mua bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản ngân hàng hoặc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự sẽ bị phạt từ 100 - 150 triệu đồng.

Mức xử phạt sẽ tăng lên đến 200 triệu đồng khi có hành vi vi phạm như trên đối với số lượng tài khoản ngân hàng từ 10 tài khoản trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Phạt tiền từ 200 - 300 triệu đồng với hành vi thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện việc sử dụng thẻ trả trước vô danh để thực hiện giao dịch thẻ bằng phương tiện điện tử hoặc rút tiền mặt; Chuyển mạch thẻ, bù trừ giao dịch thẻ, quyết toán giao dịch thẻ không đúng theo quy định pháp luật về hoạt động thẻ ngân hàng...

Ngoài ra, đối với trung gian thanh toán (ví dụ các đơn vị cung cấp ví điện tử), có thể bị phạt tiền từ 120 - 150 triệu đồng nếu báo cáo không trung thực số dư, số lượng ví điện tử theo quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm; Vi phạm quy định khi hợp tác với tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho khách hàng là người không cư trú và người nước ngoài cư trú tại Việt Nam để thực hiện giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ tại Việt Nam.

Dự thảo nhằm siết chặt quản lý hoạt động thanh toán, đảm bảo an ninh tài chính và ngăn chặn tội phạm công nghệ cao.

Trước đó, ngày 17/5, tại Phiên họp lần thứ hai của Ban Chỉ đạo Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số và Đề án 06, Thủ tướng Phạm Minh Chính đã yêu cầu Bộ Công an phối hợp với Bộ Khoa học và Công nghệ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cùng các đơn vị liên quan triển khai chiến dịch tổng rà soát tài khoản ngân hàng và SIM điện thoại nhằm tăng cường quản lý nhà nước, phòng ngừa tội phạm lừa đảo trực tuyến.

Thủ tướng nhấn mạnh việc nâng cao nhận thức, đổi mới tư duy và quyết tâm chính trị trong triển khai các nhiệm vụ chuyển đổi số, cải cách hành chính, đổi mới sáng tạo và phát triển khoa học công nghệ. Thủ tướng yêu cầu tiếp tục đẩy mạnh tuyên truyền, phát động các phong trào thi đua trong toàn quốc, trong đó có “Cả nước thi đua đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số” và “Bình dân học vụ số”.