Ngăn hơn 5.200 tỷ đồng chuyển vào giao dịch nghi gian lận
Hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước đã cảnh báo khoảng 4,6 triệu lượt khách hàng về giao dịch có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo; qua đó giúp hơn 1,5 triệu lượt khách hàng tạm dừng hoặc hủy giao dịch, ngăn hơn 5.200 tỷ đồng có nguy cơ bị chuyển đi.
Tại họp báo thông tin kết quả hoạt động ngân hàng 6 tháng đầu năm 2026, đại diện Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho biết, các giải pháp phòng, chống gian lận trong thanh toán đang phát huy hiệu quả, đặc biệt là Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán, gọi tắt là SIMO.
Theo ông Hoàng Minh Tiến, Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin (NHNN), đến hết ngày 29/6, dịch vụ truy vấn trạng thái tài khoản thanh toán và ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật đã được triển khai tới khách hàng của 12 tổ chức tín dụng và 3 tổ chức trung gian thanh toán.
Thông qua hệ thống thông tin giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong thanh toán SIMO, khoảng 4,6 triệu lượt khách hàng đã được cảnh báo về các giao dịch có dấu hiệu nghi ngờ.
Sau khi nhận cảnh báo, hơn 1,5 triệu lượt khách hàng quyết định tạm dừng hoặc hủy giao dịch trước khi tiền được chuyển đi, qua đó ngăn chặn tổng giá trị giao dịch hơn 5.200 tỷ đồng.
Cùng với việc cảnh báo giao dịch nghi ngờ, chiến dịch làm sạch dữ liệu và xác thực sinh trắc học cũng đạt kết quả đáng chú ý. Tính đến ngày 26/6/2026, toàn ngành ngân hàng đã đối chiếu sinh trắc học hơn 162,9 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và hơn 2,6 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức, đạt 100% số tài khoản phát sinh giao dịch trên kênh số.
Hiện có 57 tổ chức tín dụng và 39 tổ chức trung gian thanh toán triển khai xác thực căn cước công dân gắn chip qua điện thoại; 64 tổ chức tín dụng triển khai thiết bị xác thực tại quầy; 22 tổ chức tín dụng và 7 tổ chức trung gian thanh toán đã tích hợp chính thức ứng dụng VNeID.
Theo ông Hoàng Minh Tiến, trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao lợi dụng lỗ hổng bảo mật để vượt qua cơ chế xác thực sinh trắc học, cuối năm 2025 Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 77/2025/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung Thông tư 50/2024/TT-NHNN về an toàn, bảo mật dịch vụ trực tuyến trong ngành ngân hàng.
Thời gian tới, Ngân hàng Nhà nước sẽ tiếp tục hoàn thiện quy định, tăng cường các giải pháp bảo đảm an toàn thanh toán; đồng thời triển khai Kế hoạch phối hợp số 513/KHPH-BCA-NHNNVN với Bộ Công an về phòng, chống lừa đảo trực tuyến.
Ở phía các ngân hàng thương mại, Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội cho biết, từ ngày 1/7 đã triển khai tính năng “Cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo” trên các kênh giao dịch điện tử.
Theo SHB, khi khách hàng nhập tài khoản nhận tiền, hệ thống sẽ tự động đối chiếu với danh sách cảnh báo của Bộ Công an, cơ quan nhà nước và các tổ chức liên quan để hiển thị cảnh báo nếu phát hiện dấu hiệu nghi ngờ.
Tính năng này hiện được áp dụng trên ứng dụng SAHA, SHB Corporate Mobile và Internet Banking, đồng thời sẽ tiếp tục được mở rộng trên toàn bộ kênh giao dịch điện tử. Ngân hàng cho biết, lớp cảnh báo mới giúp khách hàng có thêm thời gian kiểm tra, xác minh thông tin người nhận trước khi chuyển tiền. Quyền quyết định tiếp tục hay dừng giao dịch vẫn thuộc về khách hàng.
Ngân hàng cũng khuyến nghị người dùng không chuyển tiền theo hướng dẫn từ nguồn không rõ ràng; không cung cấp mã OTP, mật khẩu đăng nhập hoặc thông tin tài khoản cho người khác.