Những trường hợp ngân hàng dừng giao dịch từ 1/1/2025

Văn bản đưa ra một số quy định, trong đó từ 1/1/2025, ngân hàng tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng của khách hàng có giấy tùy thân hết hiệu lực hoặc hết hạn.

Các tổ chức tín dụng tăng cường quản lý, giám sát được yêu cầu chủ động xây dựng và triển khai kế hoạch cụ thể về hoạt động ATM phù hợp với từng địa bàn, khu vực; giám sát chặt chẽ để phát hiện và tiếp quỹ kịp thời; xử lý, ứng phó kịp thời các sự cố, không để ảnh hưởng đến giao dịch thanh toán rút tiền của người dân; có biện pháp đảm bảo hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán ổn định, thông suốt nhằm phục vụ tốt công tác thanh toán...

Đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu rà soát, đảm bảo việc ban hành quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng ví điện tử, cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng quyết liệt triển khai quy định mới tại các Thông tư 15, 17 và 18 của Ngân hàng Nhà nước, đẩy mạnh thông tin truyền thông cho khách hàng để đáp ứng các thời điểm hiệu lực thi hành.

Cụ thể, trước ngày 1/1/2025, các ngân hàng phải hoàn thành việc đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với khách hàng cá nhân. Trước ngày 1/7/2025, việc đối chiếu này cần hoàn tất đối với người đại diện hợp pháp của khách hàng tổ chức để đảm bảo tiếp tục thực hiện các giao dịch thanh toán và rút tiền qua tài khoản thanh toán hoặc thẻ ngân hàng.

Các ngân hàng cần rà soát toàn bộ hiệu lực giấy tờ tùy thân của khách hàng mở tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, đồng thời thông báo trước ít nhất 30 ngày để khách hàng kịp thời cập nhật hoặc bổ sung thông tin khi giấy tờ tùy thân sắp hết hiệu lực. Từ ngày 1/1/2025, ngân hàng sẽ tạm dừng giao dịch thanh toán và rút tiền trên tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng của khách hàng nếu giấy tờ tùy thân đã hết hạn.

Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các đơn vị và tổ chức tài chính tăng cường truyền thông, cảnh báo khách hàng về các phương thức và thủ đoạn của tội phạm, đồng thời hướng dẫn khách hàng cách bảo mật thông tin cá nhân khi thực hiện giao dịch trực tuyến. Các ngân hàng cần đảm bảo quy trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng tuân thủ quy định mới, đồng thời áp dụng các biện pháp bảo mật để đảm bảo an toàn trong hoạt động thanh toán.

Ngoài ra, các ngân hàng được yêu cầu tăng cường quản lý rủi ro trong việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán của tổ chức, nhằm ngăn chặn hành vi sử dụng tài khoản vào các mục đích bất hợp pháp, đặc biệt trong giai đoạn cuối năm và Tết Nguyên đán 2025.

Đặc biệt, cần tăng cường giám sát và kiểm tra các đơn vị chấp nhận thanh toán để phát hiện và ngăn chặn kịp thời các hành vi lợi dụng giao dịch thanh toán vào mục đích bất hợp pháp.