Quy định mới về phòng giao dịch ngân hàng nước ngoài tại khu thương mại tự do
Theo quy định mới, mỗi chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được thành lập một phòng giao dịch trên lãnh thổ Việt Nam và phòng giao dịch phải đặt tại khu thương mại tự do hoặc khu phi thuế quan.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa ban hành Thông tư số 52/2026/TT-NHNN quy định điều kiện, hồ sơ, thủ tục mở và nội dung hoạt động của phòng giao dịch thuộc chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong khu thương mại tự do, khu phi thuế quan. Thông tư có hiệu lực từ ngày 1/10/2026.
Theo quy định, chi nhánh ngân hàng nước ngoài muốn thành lập phòng giao dịch phải có giá trị thực của vốn được cấp tại thời điểm cuối năm liền trước năm đề nghị và tại tháng liền trước tháng đề nghị đạt tối thiểu 3.000 tỷ đồng. Chi nhánh phải kinh doanh có lãi theo báo cáo tài chính được kiểm toán của năm liền trước.
Đồng thời, chi nhánh phải tuân thủ các hạn chế bảo đảm an toàn hoạt động, thực hiện đầy đủ quy định về phân loại tài sản có, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro trong 12 tháng liền trước tháng đề nghị. Tỷ lệ nợ xấu tại thời điểm cuối năm trước và ngày cuối cùng của tháng liền trước tháng đề nghị không được vượt quá 3%, hoặc một tỷ lệ khác theo quyết định của Thống đốc NHNN trong từng thời kỳ.
Chi nhánh cũng phải có hệ thống kiểm soát nội bộ phù hợp, không bị khuyết Tổng giám đốc hoặc Giám đốc; không bị xử phạt vi phạm hành chính về tổ chức, quản trị, điều hành và cấp tín dụng trong 12 tháng liền trước, trừ vi phạm liên quan đến quy định nội bộ. Chi nhánh phải được xếp hạng A hoặc B theo kết quả xếp hạng gần nhất do NHNN thông báo.
Về mạng lưới, mỗi chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được thành lập một phòng giao dịch trên lãnh thổ Việt Nam. Phòng giao dịch phải đặt trụ sở trong khu thương mại tự do hoặc khu phi thuế quan.
Sau khi nhận đủ hồ sơ hợp lệ, NHNN lấy ý kiến UBND tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương và các NHNN chi nhánh Khu vực có liên quan. Các cơ quan được lấy ý kiến có 7 ngày làm việc để phản hồi. Trong 7 ngày làm việc kể từ khi nhận đủ ý kiến, NHNN sẽ chấp thuận hoặc không chấp thuận việc thành lập phòng giao dịch. Sau khi được chấp thuận, chi nhánh có tối đa 12 tháng để khai trương hoạt động.
Phòng giao dịch được cung cấp các hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo giấy phép, trong phạm vi quy định, đối với nhà đầu tư nước ngoài và doanh nghiệp hoạt động tại khu thương mại tự do, khu phi thuế quan nơi đặt trụ sở.
Trường hợp địa điểm phòng giao dịch không còn thuộc khu thương mại tự do hoặc khu phi thuế quan, chi nhánh phải thay đổi địa điểm; nếu không thay đổi, phòng giao dịch phải chấm dứt hoạt động. Trường hợp khu thương mại tự do hoặc khu phi thuế quan chấm dứt hoạt động, phòng giao dịch cũng đương nhiên chấm dứt hoạt động.