Siết chặt hoạt động thu đổi ngoại tệ trái phép

Theo đó, NHNN chi nhánh khu vực 2 vừa có văn bản yêu cầu các tổ chức tín dụng ủy quyền, ký hợp đồng đại lý với doanh nghiệp có bàn thu đổi ngoại tệ, tiếp tục tăng cường các giải pháp quản lý, kiểm tra giám sát và các biện pháp khác để đảm bảo hoạt động của các bàn thu đổi đúng quy định.

Cụ thể, NHNN khu vực 2 đề nghị các tổ chức tín dụng ủy quyền phải chỉ đạo các đại lý thu đổi ngoại tệ thực hiện nghiêm quy định có bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý tại quầy thu đổi ngoại tệ.

Bên cạnh đó, các đại lý phải thực hiện nghiêm quy định về đại lý đổi ngoại tệ, chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt và bán lại số ngoại tệ này cho tổ chức tín dụng ủy quyền.

Mọi giao dịch phải thực hiện đúng quy định về quản lý ngoại hối, tuyệt đối không được tự ý mua bán trái phép.

"Nghiêm cấm mua bán ngoại tệ trái phép, thực hiện tốt chủ trương chống đô la hóa của Chính phủ, của NHNN", văn bản nêu rõ.

Ngoài ra, các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ phải nghiêm túc thực hiện chế độ thông tin, báo cáo theo đúng quy định, phối hợp và tạo điều kiện cho việc kiểm tra thực tế của tổ chức tín dụng ủy quyền cũng như của cơ quan quản lý Nhà nước.

Theo yêu cầu của NHNN chi nhánh khu vực 2, trong quá trình hoạt động, các đại lý đổi ngoại tệ phải liên tục cập nhật các văn bản, quy định có liên quan. Đồng thời, tăng cường các quy trình, biện pháp đảm bảo an toàn, an ninh trong hoạt động thu đổi ngoại tệ nói riêng và các hoạt động khác nói chung.

Về điều kiện cơ sở vật chất, các đại lý đổi ngoại tệ phải được trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc tối thiểu như: Điện thoại, máy fax, két sắt, bảng niêm yết tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.

Đối với các tổ chức tín dụng ủy quyền, NHNN khu vực 2 yêu cầu phải làm tốt công tác kiểm tra, kiểm soát định kỳ hoặc đột xuất đối với đại lý được ủy quyền để đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả.

Trường hợp phát hiện đại lý đổi ngoại tệ có dấu hiệu vi phạm quy định của pháp luật, tổ chức tín dụng tùy theo tính chất và mức độ vi phạm để có biện pháp xử lý thích hợp.

Theo quy định hiện nay, các đại lý thu đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân, nhưng không được phép bán USD ngược lại cho người dân. Chỉ các đại lý đổi ngoại tệ đặt tại khu cách ly ở các cửa khẩu quốc tế được bán ngoại tệ tiền mặt cho người mang hộ chiếu nước ngoài khi xuất cảnh theo quy định. Tuy nhiên, do không dễ mua ngoại tệ tại các ngân hàng nên trên thực tế, nhiều người dân tìm đến các điểm thu đổi trên thị trường tự do.

Hiện, NHNN đang lấy ý kiến cho Dự thảo lần 3 Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ - ngân hàng, đề xuất phạt từ 80 đến 100 triệu đồng đối với cá nhân mua bán ngoại tệ trái phép. Đây được coi là biện pháp mạnh nhằm răn đe, siết chặt hoạt động mua bán ngoại tệ tự do.