Triệt phá nhóm giả danh nhân viên ngân hàng, lừa người vay chuyển phí trực tuyến
Bằng thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng, quảng cáo dịch vụ vay tín chấp lãi suất thấp trên mạng xã hội, 3 đối tượng đã dụ người dân chuyển nhiều khoản phí để hoàn thiện hồ sơ vay vốn rồi chiếm đoạt tài sản.
Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh vừa ra quyết định khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn tạm giam đối với 3 đối tượng gồm Trương Quốc Đạt (sinh năm 2004), Trương Minh Đức (sinh năm 2004), cùng trú tại thôn Tảo Khê, xã Vân Đình, thành phố Hà Nội và Ngô Thị Như Ý (sinh năm 2006), trú tại thôn Phú Lương Thượng, xã Ứng Thiên, thành phố Hà Nội về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Điều 174 Bộ luật Hình sự.
Theo kết quả điều tra, các đối tượng đều không có nghề nghiệp ổn định. Từ khoảng tháng 10/2025, nhóm này đã bàn bạc, thống nhất sử dụng không gian mạng để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân trên phạm vi cả nước.
Để thực hiện hành vi phạm tội, các đối tượng tìm mua những tài khoản TikTok đã có sẵn lượng người theo dõi và tương tác, sau đó đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ cho vay tín chấp với lãi suất thấp, thủ tục đơn giản. Nhóm này còn sử dụng hình ảnh, thông tin mang danh nghĩa Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) nhằm tạo niềm tin cho người có nhu cầu vay vốn.
Khi có người liên hệ, các đối tượng sử dụng nhiều tài khoản Zalo giả danh nhân viên ngân hàng để tư vấn và hướng dẫn làm thủ tục vay. Sau đó, với lý do hoàn thiện hồ sơ giải ngân, nhóm đối tượng yêu cầu người vay chuyển trước các khoản tiền như phí bảo hiểm khoản vay, phí chứng minh thu nhập, thuế và nhiều loại phí khác vào các tài khoản ngân hàng do chúng quản lý.
Sau khi nhận được tiền, các đối tượng nhanh chóng chiếm đoạt và cắt đứt mọi liên lạc với bị hại.
Hiện vụ án đang được Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh tiếp tục điều tra mở rộng, làm rõ vai trò của từng đối tượng và những người có liên quan để xử lý theo quy định của pháp luật.